Avant de se lancer dans un projet immobilier, il est important de faire le point sur sa situation financière et sur l’état de son patrimoine. Pour cela, rien de tel que de réaliser un bilan patrimonial.

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial prend en compte la situation financière, fiscale mais aussi familiale d’un foyer. Cela permet donc d’avoir une vision, à la fois globale et précise, et ainsi d’élaborer la meilleure stratégie d’investissement en vue de réduire ses impôts, de se constituer des revenus complémentaires, de préparer sa retraite, ou encore de transmettre son patrimoine.

Concrètement, l’objectif, en établissant un bilan patrimonial, est de réaliser un diagnostic de la situation d’une personne. Il s’agit, en quelque sorte, d’une photographie à un instant T de ses biens, dettes, revenus et dépenses. Cela permet alors de connaître avec exactitude ses forces et ses faiblesses afin de pouvoir les rééquilibrer si besoin et lui permettre de réussir au mieux son projet.

Comment se déroule un bilan patrimonial ?

Toute personne qui le souhaite peut effectuer un bilan patrimonial. C’est un conseiller patrimonial qui le réalisera. Même si ce dernier est très souvent indépendant, il pourra travailler avec des notaires, des avocats fiscalistes, des experts comptables ou encore des agents immobiliers.

Plusieurs étapes sont nécessaires à la réalisation d’un bilan patrimonial :

Nos experts vous proposent de réaliser, gratuitement et sans engagement, votre bilan patrimonial. Après avoir répondu à quelques questions, un de nos conseillers certifiés vous recontactera rapidement pour planifier un rendez-vous.